反洗錢知識競賽

1. 您的姓名：
一、單選題
2. 因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所 有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出申請。受理申請的公安 機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄? )審核。
3. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立( )，負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、 分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行 政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。
4. 偵查機關(guān)接到報案后，對已依照前款規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否 繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照( )的規(guī)定采取凍結(jié)措施。
5. 金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和( )打擊洗錢活動。
6. 根據(jù)有記載的資料和一般公認的觀點，現(xiàn)代意義上的洗錢最早產(chǎn)生于( )。
7. 下列哪個國家被稱為典型的“保密天堂”？()
8. 關(guān)于向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是:( )
9. 客戶身份識別又稱：( )
10. 下列說法正確的是：( )
11. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？( )
12. 接到陌生電話稱可以有償消除征信異常，你會怎么辦？
13. 以下哪個行為最容易導(dǎo)致被騙()
14. 騙子冒充“公檢法”的常見詐騙伎倆有()
15. 以下哪個想法容易落入網(wǎng)絡(luò)賭博陷阱？
16. 在網(wǎng)絡(luò)游戲中，哪些情況可能是詐騙？
17. 你的銀行賬戶信息哪些不能向他人透露()
18. 常見的銀行卡詐騙手段有()
19. 有人以1000元向你收購一張銀行卡，你覺得很劃算就接受了，以下正確的說法是()
20. 關(guān)于反洗錢客戶身份識別工作中所涉及的“受益所有人”是指，最終擁有或者實際控制法人或者非法人組織的一個或者多個( )
21. 當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱？( )
22. 日常使用銀行賬戶時，以下做法錯誤的是( )。
23. 當(dāng)你通過金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下做法錯誤的是( )。
24. 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向( )舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
25. 在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下不能作為個人有效身份證件使用的是( )。
26. 在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)注意身份證明文件有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)有權(quán)( )。
27. 《反洗錢法》規(guī)定，( )可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。
28. 以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)。( )
29. 如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機構(gòu)應(yīng)按照《身份識別辦法》中有關(guān)()的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。
30. 金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行( )，并書面記錄相關(guān)情況。
31. 各金融機構(gòu)應(yīng)遵循( )的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。
32. ()依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對基金銷售活動進行自律管理，并對基金銷售人員進行資格管理。
33. 證券公司應(yīng)當(dāng)事先明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品服務(wù)或產(chǎn)品，服務(wù)或產(chǎn)品風(fēng)險特征及告知情況應(yīng)當(dāng)以()方式記載、留存。
34. 經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每()開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報告。
35. 營銷人員()，不獨立向客戶做出個股推薦，不故意、夸大、歪曲、隱瞞、遺漏相關(guān)內(nèi)容
36. 為什么要反洗錢?()
37. 洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是()
38. 信托產(chǎn)品受益所有人識別包含以下內(nèi)容 ()
39. 法人金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則 ()
40. 證券公司(包括總部及分支機構(gòu))應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會派出機構(gòu)報送以下信息()
二、判斷題
41. 營銷人員在未獲得執(zhí)業(yè)資格證書時，可以展業(yè)，但不得掛接客戶。
42. 營業(yè)部接到客戶賬戶司法協(xié)查時，除非協(xié)查機構(gòu)有指示，否則不得向客戶或其他無關(guān)人員告知協(xié)查情況。
43. 接到客戶致電營業(yè)部服務(wù)電話(非95525熱線電話)，客戶表示為賬戶本人，要求從業(yè)人員通過電話告知賬戶資產(chǎn)情況，為了做好客戶服務(wù)工作，可以將客戶賬戶資產(chǎn)如實告知。
44. 從業(yè)人員可以通過微信朋友圈、雪球賬號公開發(fā)布私募產(chǎn)品銷售宣傳信息。
45. 公司從業(yè)人員遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時，應(yīng)確?？蛻舻睦娴玫焦降膶Υ?。
46. 已取得期貨從業(yè)人員資格的員工，禁止開立期貨賬戶，如已開立的一律須盡快注銷賬戶。
47. 證券公司發(fā)展面臨的新形勢:“全面從嚴(yán)、全民監(jiān)管”，對違法違規(guī)行為:“零容忍”。
48. 證券公司開展各項業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅持合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責(zé)、員工利益至上原則。
49. 客戶風(fēng)險等級分類、涉及反洗錢可疑交易信息可以直接告知客戶。
50. 反洗錢通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢及相關(guān)犯罪活動，依法采取相關(guān)措施的行為。
51. 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
52. 現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。
53. 洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。
54. 客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人秘密，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。
55. 客戶身份識別不是只在首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時才進行，它是一個持續(xù)的過程，要跟蹤客戶身份信息的變化，及時更新已登記的客戶身份基本信息。
56. 金融機構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測中心報告客戶的可疑交易報告時，有告知客戶的義務(wù)。
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