廣西永福農(nóng)村商業(yè)銀行\(zhòng)n2024年柜面業(yè)務(wù)\n及反洗錢業(yè)務(wù)知識考試

您的部門：
請選擇
您的姓名：
一、單項選擇題。（每題2分，共40分）
1.以下屬于財會監(jiān)督內(nèi)容的有（）。
2.客戶拒絕農(nóng)合機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作的，客戶洗錢風(fēng)險等級直接劃分為（）。
3.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（），在反洗錢系統(tǒng)中確認上報。
4.如果客戶A近一年內(nèi)被上報了一次可疑交易報告，客戶A的風(fēng)險等級應(yīng)調(diào)整為（）。
5.網(wǎng)點編輯崗初審人員應(yīng)在反洗錢系統(tǒng)生成可疑案例之日起（）內(nèi)完成初審分析，依照實際情況確認擬上報或排除。
6.在日常工作中發(fā)現(xiàn)客戶身份與其風(fēng)險等級不匹配、客戶行為或交易發(fā)生異常情形、客戶的洗錢風(fēng)險情況發(fā)生變化時，應(yīng)主動發(fā)起盡職調(diào)查并留存有關(guān)證明材料，重新評定客戶風(fēng)險等級，盡職調(diào)查應(yīng)在（）內(nèi)完成。
7.跨網(wǎng)點、跨地市單筆（）萬元（含）以上取現(xiàn)業(yè)務(wù)，要結(jié)合客戶賬戶交易明細，核實客戶資金來源及取現(xiàn)用途，必要時要求客戶出示相關(guān)交易合同、代放工資清單、公司營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明材料，充分做好盡調(diào)工作。
8.直接或者間接擁有法人或者非法人組織（）（含）以上股權(quán)或合伙權(quán)益的自然人可以認定為公司的受益所有人。
9.一般可疑報告的報送方向（）。
10.被有權(quán)機關(guān)進行刑事查詢、凍結(jié)和扣劃，但無法證明客戶涉嫌犯罪，需進行持續(xù)關(guān)注的，客戶的風(fēng)險等級應(yīng)調(diào)整為（）。
11.廣西農(nóng)商聯(lián)合銀行在反洗錢管理系統(tǒng)向提交報告的機構(gòu)發(fā)出補正通知，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）內(nèi)補正并上報。
12.銀行提供簡易開戶服務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）
13.信息安全管理中最關(guān)鍵也是最薄弱的一環(huán)是（）。
14.重要數(shù)據(jù)要及時進行（），以防出現(xiàn)意外情況導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失。
15.微信緩存文件儲存在哪個文件夾（）。
16.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法所稱銀行結(jié)算賬戶，是指本行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。
17.為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/legend>
18.對不符合合規(guī)性的銀行賬戶，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)停止為其辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并通知存款人自發(fā)出通知起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，遺期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入行內(nèi)系統(tǒng)久懸未取專戶管理，并在賬戶系統(tǒng)加注久懸標識。
19.本行應(yīng)建立健全遠程集中授權(quán)應(yīng)急管理機制，成立應(yīng)急小組，制定應(yīng)急預(yù)案，并至少每年開展（）次應(yīng)急演練。
20.對違規(guī)辦理遠程集中授權(quán)業(yè)務(wù)的本行派駐的桂林遠程授權(quán)中心人員，按照本行員工違規(guī)違法處罰辦法等有關(guān)規(guī)定，對當(dāng)事人進行違規(guī)問責(zé)。涉及紀律處分、違反黨紀的移送本行（）。
二、多項選擇題。（每題2分，共30分）
1.以下哪些屬于盡職調(diào)查的異常情形。（）
2.提交一般可疑交易報告時，采取的管控措施有（）。
3.可疑交易上報應(yīng)當(dāng)包含如下哪些內(nèi)容？（）
4.“三必問”是指？（）
5.022-全國涉詐人員黑名單管控規(guī)則為（）。
6.遠程集中授權(quán)應(yīng)急處理是指（）等，且相關(guān)技術(shù)措施不能及時使系統(tǒng)恢復(fù)正常，導(dǎo)致本行提交到桂林遠程授權(quán)中心集中授權(quán)申請無法處理而采取的應(yīng)急處理措施。
7.網(wǎng)點臨柜人員如有下列（）行為之一的，按相關(guān)規(guī)定予以處罰：
8.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)按照規(guī)定對本網(wǎng)點需納入年檢范圍的單位銀行結(jié)算賬戶進行梳理，并通過__ 、__、 __ 或者__等多種方式，提前將年檢通知告知相關(guān)存款人。（）
9.企業(yè)單位銀行結(jié)算賬戶是指《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的____ 、____、 ____ 、____。（）
10.本行應(yīng)當(dāng)全面、獨立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)的主體責(zé)任，對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實施全生命周期管理，落實賬戶實名制，不得為企業(yè)開立____或者____，不得為身份不明的企業(yè)提供服務(wù)或者與其進行交易，防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事違法犯罪活動。
11.以下屬于財會監(jiān)督內(nèi)容的有（）
12.企業(yè)法定代表人或單位負責(zé)人授權(quán)他人申請開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)填寫開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書，簽訂單位銀行結(jié)算賬戶綜合服務(wù)協(xié)議簽署表，并向我行提交的開戶證明文件有（）。
13.開戶網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的____、____和____，開戶申請人與開戶證明文件所屬人一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實性。（）
14.對于需面簽企業(yè)法定代表人或單位負責(zé)人的音頻、視頻應(yīng)當(dāng)客觀、清晰、____、 ____、____，音頻、視頻應(yīng)當(dāng)同步。（）
15.互聯(lián)網(wǎng)電腦不得存儲以下哪些信息（ ）。
三、判斷題，對的打“√”，錯的打“×”。（每題2分，共30分）
1.交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊（不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）的，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，營業(yè)機構(gòu)可以不上報大額交易。
2.金額達到5萬元以上的定期存款到期后，通過現(xiàn)金的方式提取，又通過現(xiàn)金方式存入活期存款賬戶，可以不上報大額交易。
3.本行應(yīng)建立健全考核制度，對營業(yè)網(wǎng)點遠程集中授權(quán)業(yè)務(wù)通過率等情況進行量化考核和綜合評價，定期通報，并將評價結(jié)果與績效考核掛鉤。
4.遠程監(jiān)控監(jiān)督員每天任意選取1至2個營業(yè)網(wǎng)點，通過人工識別實時監(jiān)控方式對柜面業(yè)務(wù)操作情況進行監(jiān)督，監(jiān)督覆蓋所轄網(wǎng)點頻率為每25天至少覆蓋一次為一個周期。
5.柜員密碼要做到嚴格保密即可，可以不進行定期更換。
6.貸款抵質(zhì)押物品的管理要嚴格執(zhí)行證（物）、賬分管的原則，抵質(zhì)押物品要保持賬實相符。
7.營業(yè)網(wǎng)點辦理年檢業(yè)務(wù)，對符合合規(guī)性的銀行賬戶，應(yīng)繼續(xù)核實銀行賬戶資料的真實性、有效性、完整性。
8.要嚴格按規(guī)定做好賬戶全生命周期管理；嚴格執(zhí)行貸款的貸前、貸中、貸后管理。
9.接收單位投遞的紙質(zhì)版國庫申請單“財政授權(quán)支付憑證”，原則上單位送過來的授權(quán)支付憑證必須當(dāng)天做支付，如有特殊情況可跟單位溝通后于下一個工作日支付。
10.電腦終端密碼設(shè)置要求應(yīng)至少符合字母、數(shù)字、特殊字符，且滿足8位。
11.根據(jù)軟件正版化要求，公司電腦終端不得安裝未授權(quán)軟件。
12.為企業(yè)開立的一般存款賬戶、專用存款賬戶的不需要備案。
13. 企業(yè)存款人密碼遺失的，可以向基本存款賬戶開戶網(wǎng)點申請重置。
14.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)對本年度12月31日前開立且正常使用的銀行賬戶實施年檢，具體包括存款人開立的基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。
15.信息科技與運營管理部指定專人合理安排遠程查閱視頻監(jiān)控錄像，至少每半年進行1次集中監(jiān)督檢查。
更多問卷 復(fù)制此問卷