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成山路營業(yè)部2024年下半年反洗錢專題考試
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單選題
1.《中華人民共和國反洗錢法》自（）施行。
A.2007年1月1日
B.2007年10月31日
C.2008年1月1日
D.2006年10月31日
2.《反洗錢法》的立法宗旨是（）。
A.打擊黑社會組織犯罪
B.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪
C.打擊非法金融活動
D.遏制貪污腐敗現(xiàn)象
3.（）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。
A.客戶盡職調(diào)查
B.大額現(xiàn)金交易報告
C.可疑交易的分析
D.與司法機關全面合作
4.各金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（）。
A.嚴進寬出
B.實事求是
C.了解你的客戶
D.規(guī)范管理
5.根據(jù)《申萬宏源證券有限公司洗錢和恐怖融資風險管理辦法(2023 年修訂)》，下列說法錯誤的是（）。
A.業(yè)務部門采取簡化盡職調(diào)查措施時，應當至少識別并核實客戶身份，登記客戶的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息，留存客戶盡職調(diào)查過程中必要的身份資料
B.如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會導致發(fā)生泄密事件的，業(yè)務部門可以不開展客戶盡職調(diào)查，也無需提交可疑交易報告
C.在業(yè)務關系存續(xù)期間，對客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對其資金來源和用途等方面的認識
D.業(yè)務部門不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。發(fā)現(xiàn)客戶已經(jīng)開立的賬戶不符合賬戶實名制要求的，應要求客戶提供有效身份證件補辦實名確認手續(xù)，并在客戶補辦實名確認手續(xù)前限制客戶賬戶的使用
6.公司在反洗錢工作中踐行“（）”的工作方法，建立健全洗錢風險評估體系，發(fā)揮風險評估在反洗錢工作中的關鍵性作用。
A.以客戶為中心
B.合規(guī)為本
C.風險為本
D.底線思維
多選題
7.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重新識別客戶身份。
A.真實性
B.完整性
C.有效性
D.外觀性
8.客戶信息的全生命周期管理包括（）。
A.業(yè)務關系結束時
B.辦理業(yè)務時
C.建立業(yè)務關系時
D.業(yè)務關系存續(xù)期間
判斷題
9.《受益所有人信息管理辦法》所稱受益所有人，是指最終擁有或者實際控制備案主體，或者享有備案主體最終收益的自然人。（）
A.錯誤
B.正確
10.發(fā)生客戶行為或交易出現(xiàn)異常等情況時，業(yè)務部門應當審核保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，并視情況采取回訪客戶、了解客戶輿情、實地查訪和向公安、市場監(jiān)督管理等部門核實等方式，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合公司對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認識。（）
A.正確
B.錯誤
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