2024年反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)考試

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1、新《中華人民共和國(guó)反洗錢法》從何時(shí)開始正式施行？
2、根據(jù)新《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料和交易信息的保存年限為？
3、根據(jù)《集友銀行內(nèi)地分行客戶盡職審查及風(fēng)險(xiǎn)分類實(shí)施細(xì)則》（2024年10月版）要求，中風(fēng)險(xiǎn)客戶重檢期限為（）年，低風(fēng)險(xiǎn)和低中風(fēng)險(xiǎn)客戶重檢期限為（）年。
4、總行要求需提交加強(qiáng)盡職審查材料（EDD）的時(shí)限為到期前（）日。
5、中風(fēng)險(xiǎn)及以下客戶的觸發(fā)事件重檢審核流程為：①客戶經(jīng)理②分支行營(yíng)業(yè)部③業(yè)務(wù)部門處長(zhǎng)或以上人員④法律合規(guī)部
6、進(jìn)行SP1,SP2和BTH篩查時(shí)，僅查詢客戶主體和實(shí)控人即可。
7、客戶觸發(fā)可疑交易，在向客戶了解情況時(shí)，可告知客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但不可告知客戶觸發(fā)了可疑交易。
8、辦理觸發(fā)事件重檢或周期重檢時(shí)，如客戶前期提供的查冊(cè)已超6個(gè)月，需重新查冊(cè)或提交簽字及填寫日期的董事聲明書和股權(quán)架構(gòu)圖（如為多層架構(gòu)）。
9、填寫中風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)客戶的《觸發(fā)事件重檢表》時(shí)，因客戶并非高風(fēng)險(xiǎn)客戶，且不存在實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，保留賬戶理由簡(jiǎn)單填寫即可，如“因客戶當(dāng)前賬戶使用正常，未見異常風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，建議保留賬戶”。
10、于反洗錢系統(tǒng)中上報(bào)大額交易和可疑交易時(shí)，需檢查上報(bào)的可疑交易是否已附帶IP和MAC地址，如發(fā)現(xiàn)未附帶應(yīng)及時(shí)查詢及補(bǔ)錄，無需檢查大額交易是否已附帶IP和MAC地址。
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