泰安分行反洗錢四季度考試

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單選題（每題5分）

1. 根據(jù)威海市商業(yè)銀行泰安分行反洗錢工作實(shí)施細(xì)則，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢定義中的犯罪活動所得?（）

A. 毒品犯罪所得B. 合法經(jīng)營收入C. 恐怖活動犯罪所得D. 金融詐騙犯罪所得

2. 以下哪個部門不直接參與反洗錢監(jiān)控名單的實(shí)時監(jiān)測和回溯性檢查?（）

A. 授信審批部（風(fēng)險管理部）B. 綜合管理部運(yùn)營管理?xiàng)l線C. 零售銀行部D. 市場部營銷策劃團(tuán)隊(duì)

3. 對于單筆人民幣多少元或外幣等值1000美元以上的跨境匯入?yún)R款，需要核實(shí)收款人信息?（）

A. 1000元B. 3000元C. 5000元D. 10000元

4. 客戶身份識別制度要求，對于客戶的哪些信息應(yīng)當(dāng)至少保存5年?（）

A. 身份證件復(fù)印件B. 交易合同C. 辦理跨境匯款業(yè)務(wù)中的匯款人、收款人相關(guān)信息D. 客戶服務(wù)記錄

5. 反洗錢系統(tǒng)中，對于中風(fēng)險和高風(fēng)險評級的客戶，人工審核應(yīng)在多久內(nèi)完成?（）

A. 24小時內(nèi)B. 48小時內(nèi)C. 1個工作日內(nèi)D. 3個工作日內(nèi)

6. 以下哪種情況，客戶會被視為高風(fēng)險等級客戶?（）

A. 客戶多次涉及可疑交易報告，但經(jīng)分析已排除洗錢嫌疑B. 客戶的法定代表人被列入聯(lián)合國制裁名單C. 客戶為普通企業(yè)員工，交易記錄正常D. 客戶身份資料真實(shí)有效，無異常

7. 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員需出示哪些證件?（）

A. 工作證B. 執(zhí)法證和檢查通知書C. 身份證D. 介紹信

8. 在反洗錢宣傳工作中，以下哪項(xiàng)不屬于日常宣傳的形式?（）

A. 網(wǎng)絡(luò)媒體宣傳B. 公開場所的LED宣傳C. 組織專題研討會D. 營業(yè)場所的展板宣傳

9. 反洗錢業(yè)務(wù)咨詢專員的主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)?（）

A. 解答民眾反洗錢業(yè)務(wù)咨詢問題B. 化解因反洗錢工作誤解引發(fā)的客服投訴C. 制定反洗錢工作計劃D. 記錄反洗錢宣傳工作臺賬

10. 反洗錢工作年報中，需要專題報告的內(nèi)容是?（）

A. 年度財務(wù)報告B. 反洗錢宣傳工作開展情況C. 新業(yè)務(wù)拓展計劃D. 員工績效考核結(jié)果

多選題（每題10分）

1. 以下哪些部門需要確保反洗錢工作在本部門管理范圍內(nèi)得以具體落實(shí)?（）

A. 授信審批部（風(fēng)險管理部）B. 綜合管理部C. 零售銀行部D. 財務(wù)部E. 各經(jīng)營單位

2. 在客戶身份識別過程中，哪些措施是必要的?（）

A. 核對或查看客戶有效身份證件B. 了解客戶的資金來源和使用情況C. 持續(xù)做好客戶盡職調(diào)查工作D. 只需在初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時進(jìn)行身份識別E. 保存客戶身份資料和交易記錄

3. 以下哪些情形會被視為高風(fēng)險等級客戶?（）

A. 客戶被列入我國發(fā)布的反洗錢監(jiān)控措施名單B. 客戶的實(shí)際控制人是外國政要的親屬C. 客戶多次涉及可疑交易報告，經(jīng)分析無法排除洗錢嫌疑D. 客戶身份資料真實(shí)性、有效性明顯可疑，且無法排除可疑E. 客戶為普通企業(yè)員工，但交易金額較大

4. 在配合反洗錢現(xiàn)場檢查方面，以下哪些做法是正確的?（）

A. 提供現(xiàn)場檢查的場所和辦公環(huán)境B. 在收到檢查通知后，立即上報總行法律合規(guī)部C. 有權(quán)拒絕未出示執(zhí)法證和檢查通知書的檢查D. 無需準(zhǔn)備任何資料，直接接受檢查E. 對監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題制定整改方案，并報送監(jiān)管部門

5. 反洗錢宣傳工作中，以下哪些形式不屬于網(wǎng)格化覆蓋宣傳?（）

A. 利用網(wǎng)絡(luò)媒體進(jìn)行宣傳B. 在對外公開場所設(shè)置宣傳展板C. 每年9月集中開展反洗錢宣傳活動D. 至少在日常宣傳和集中宣傳月各進(jìn)一次責(zé)任區(qū)進(jìn)行宣傳E. 組織專題研討會進(jìn)行宣傳

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