2024年潮州市分行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試

1. 基本信息：

姓名：
部門：

2. 對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。

A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

3. 經(jīng)分析評定后，認(rèn)為客戶具有潛在的洗錢或恐怖融資風(fēng)險，客戶特性、業(yè)務(wù)、行業(yè)、地域等相對便于從事洗錢活動，或交易特征與已知洗錢行為近似，評定客戶等級為（）。

A、中低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、中高風(fēng)險D、高風(fēng)險

4. 我行客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理遵循以（）為基本單位的原則開展。

A、證件號碼B、客戶C、復(fù)評任務(wù)D、客戶編號

5. 新客戶首次復(fù)評后，無論其風(fēng)險等級高低，（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次重新評定。

A、半年B、一年C、兩年D、三年

6. 客戶特性風(fēng)險中，下列哪種情況風(fēng)險程度相對較高？

A、客戶使用二代身份證B、客戶為上市公司C、公司成立已超過10年D、銀行通過中介機(jī)構(gòu)對客戶開展盡職調(diào)查

7. 人工調(diào)整等級由各級（）單筆發(fā)起調(diào)整申請。

A、等級分類崗B、等級初審崗C、監(jiān)測分析初審崗D、等級復(fù)審崗

8. 下列哪些風(fēng)險子項屬于客戶洗錢風(fēng)險等級評定中業(yè)務(wù)風(fēng)險？

A、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道B、非自然人與自然人大額轉(zhuǎn)賬匯款頻率C、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易D、客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開立

9. 客戶存在以下哪些情形，風(fēng)險程度相對較高。

A、頻繁為他人代辦業(yè)務(wù)B、由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告C、客戶預(yù)留的聯(lián)系方式被多個客戶同時使用D、客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開立

10. 新增洗錢風(fēng)險監(jiān)控名單時，風(fēng)險因素可選擇（）？

A、地下錢莊B、黑社會組織犯罪C、傳銷D、恐怖融資

11. 客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素

A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)D、匯兌業(yè)務(wù)

12. 若客戶被公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了司法查詢，配合查詢機(jī)構(gòu)應(yīng)立即開展強(qiáng)化盡職調(diào)查，并對客戶賬戶采取不收不付的管控措施。

對錯

13. 客戶為國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單客戶，客戶近一年無交易，可調(diào)整客戶風(fēng)險等級為中高風(fēng)險。

對錯

14. 中風(fēng)險客戶的重新評定期限不超過三年。

對錯

15. 客戶近一年被報送可疑交易報告，且經(jīng)查廣東省個人監(jiān)測系統(tǒng)，客戶存在我行涉案記錄一條。應(yīng)調(diào)整客戶等級為高風(fēng)險。

對錯

16. 業(yè)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶營銷，若洗錢高風(fēng)險客戶是我行主動營銷的大客戶，可以不對其進(jìn)行管控。

對錯

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