運(yùn)營(yíng)條線內(nèi)控評(píng)價(jià)模擬考試（一）

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1、對(duì)于命中關(guān)注類名單（來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)）的，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到總行反洗錢管理部門協(xié)查或通知后立即開(kāi)展盡職調(diào)查，確需與客戶繼續(xù)維持業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)在收到協(xié)查或通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)OA提交“高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系審批流程”至總行審批，經(jīng)高級(jí)管理層審批同意后才能與客戶繼續(xù)維持業(yè)務(wù)關(guān)系。
2、臨時(shí)凍結(jié)與解凍。配合人行對(duì)調(diào)查賬戶資金實(shí)施臨時(shí)凍結(jié)，凍結(jié)期不得超過(guò) （）小時(shí)，逾期未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。？
3、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)成立反洗錢工作小組，其中（）為分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人？
4、分支行應(yīng)于每年（）前向反洗錢管理部門報(bào)送年度反洗錢工作總結(jié)與計(jì)劃？
5、總行業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自主開(kāi)展本業(yè)務(wù)條線、本機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳，每年不少于（）次。
6、凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（），有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)的，期滿后可以續(xù)凍，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)措施。
7、對(duì)于參照簡(jiǎn)易開(kāi)戶流程開(kāi)立的賬戶，可在開(kāi)立賬戶后十個(gè)工作日內(nèi)完成上門核實(shí)工作，但是在未完成上門核實(shí)前，賬戶應(yīng)不開(kāi)通非柜面渠道或非柜面支付額度設(shè)置不超過(guò)（）萬(wàn)元。？
8、浙江省對(duì)批發(fā)零售、汽車銷售、房地產(chǎn)銷售、建筑業(yè)等4個(gè)行業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“特定行業(yè)”）大額取現(xiàn)實(shí)行限額管理，單日累計(jì)限額標(biāo)準(zhǔn)分別是60萬(wàn)元、60萬(wàn)元、150萬(wàn)元、（）萬(wàn)元。？
9、對(duì)單筆或單日累計(jì)提現(xiàn)金額超過(guò)（）萬(wàn)元（含）的，應(yīng)要求取款人至少提前（）天進(jìn)行預(yù)約。？
10、定義為B類客戶，原則上非柜面額度可設(shè)置最高等級(jí)為2-2級(jí)：日累計(jì)（）萬(wàn)、月累計(jì)（）萬(wàn)元、年累計(jì)（）萬(wàn)元？
11、調(diào)高非柜面額度至3-3級(jí)（日累計(jì)3萬(wàn)，月累計(jì)30萬(wàn)，年累計(jì)50萬(wàn)）及以下的，由（）審核后直接辦理，并在【004205】交易內(nèi)備注提額原因。？
12、附行式ATM機(jī)每（）個(gè)自然日清機(jī)1次，離行式ATM機(jī)每()個(gè)自然日至少清機(jī)1次。？
13、客戶反應(yīng)吞沒(méi)卡或ATM機(jī)管理員收到吞沒(méi)卡信息時(shí)應(yīng)及時(shí)清理，最遲不超過(guò)（）個(gè)工作日？
14、自吞卡次日起（）內(nèi)，持卡人可通過(guò)持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的（電子）材料等多種方式, 到相應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)？
15、由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所在分支行的運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理（或助理會(huì)計(jì)）或營(yíng)業(yè)廳經(jīng)理（）至少一次通過(guò)監(jiān)控錄像檢查或跟班核查加鈔、取鈔，并做好查庫(kù)記錄。？
16、廳堂式現(xiàn)金附柜、廳堂式一體機(jī)每（）個(gè)自然日至少清箱2次且每次間隔不得超過(guò)（）個(gè)自然日。？
17、業(yè)務(wù)專用章為圓形銅章，直徑為 （）mm？
18、（）用于發(fā)出、收到和辦理托收承付、委托收款結(jié)算憑證、結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)書(shū)、退票理由書(shū)和拒付理由書(shū)，辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)到期提示付款時(shí)的銀行背書(shū)等。？
19、對(duì)公客戶開(kāi)戶之日起 （）個(gè)月內(nèi)的單位銀行結(jié)算賬戶，均認(rèn)定為新開(kāi)戶客戶？
20、成員單位首次與企業(yè)建立非柜面業(yè)務(wù)關(guān)系，初始設(shè)定的非柜面支付日累計(jì)限額原則上不超過(guò)（） 萬(wàn)元？
1、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（ ）等一次性金融服務(wù)。
2、對(duì)于已確立過(guò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，以下說(shuō)法正確的有
3、自然人客戶的身份基本信息包括：（）
4、各機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份時(shí)，應(yīng)通過(guò)可靠和來(lái)源獨(dú)立的（）核實(shí)客戶身份、了解客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的及性質(zhì)，并在適當(dāng)情況下獲取相關(guān)信息。
5、出現(xiàn)以下（）情況時(shí)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶，并留存重新識(shí)別記錄：
6、第十八條 對(duì)存在下列（）情形的企業(yè)，開(kāi)戶機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶:
7、客戶身份資料和交易記錄保存。按照（）的原則？
8、留存上門核實(shí)的照片，包括但不限與（）等明顯地標(biāo)的合影？
9、對(duì)存在下列（）情形的企業(yè)，開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)戶:
10、我行對(duì)認(rèn)定為重點(diǎn)賬戶的客戶進(jìn)行按月對(duì)賬。符合以下（）條件之一的，應(yīng)認(rèn)定為重點(diǎn)賬戶
11、開(kāi)戶機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（）、主要聯(lián)系方式，以及身份證明文件種類或者編號(hào)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企業(yè)到本行辦理變更手續(xù)。
12、開(kāi)戶機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)非自然人客戶的受益所有人發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示客戶更新受益所有人身份資料及相關(guān)識(shí)別材料，并留存提示工作記錄，至少包括（）等內(nèi)容。？
13、浙江省對(duì)（）行業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“特定行業(yè)”）大額取現(xiàn)實(shí)行限額管理？
14、存在下述情況（）的個(gè)人結(jié)算賬戶均需通過(guò)柜面【004205】交易維護(hù)非柜面初始限額：
15、【004214】賬戶臨時(shí)限額維護(hù)使用范圍：由客戶申請(qǐng)?zhí)犷~，受理柜員根據(jù)賬戶余額開(kāi)展臨時(shí)提額：額度不得超過(guò)賬戶當(dāng)前余額；提額有效期原則上不超過(guò)（）個(gè)自然日，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)自然日；臨時(shí)提額無(wú)需審批，交易內(nèi)備注提額原因及提額時(shí)賬戶余額。？
16、因發(fā)卡機(jī)構(gòu)指令而被吞卡的，一律不予返還。發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令包括（）？
16、ATM機(jī)巡檢內(nèi)容包括：（）？
17、營(yíng)業(yè)開(kāi)始前，網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理員開(kāi)啟智能柜員機(jī)，檢查（）等情況，按需加載現(xiàn)金、重要空白憑證，并將檢查情況登記在《杭州聯(lián)合銀行自助設(shè)備運(yùn)行登記簿》
18、實(shí)體印章實(shí)行“（）”的管理原則？
19、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不為高、中高的企業(yè)，且符合以下任一條件的（），可認(rèn)定為白名單客戶？
20、辦理特殊金融服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，（）應(yīng)作當(dāng)日相關(guān)業(yè)務(wù)的附件。？
1、為避免客戶投訴，柜員可以協(xié)助或以跨柜臺(tái)取現(xiàn)存現(xiàn)（現(xiàn)金不出柜臺(tái)）的方式配合客戶完成資金的轉(zhuǎn)賬
2、在為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1仟美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。
3、對(duì)公貸款戶、貸款余額在200萬(wàn)以上的個(gè)人貸款戶、核銷貸款賬戶按年對(duì)賬。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存3年。
5、委托第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，本行無(wú)需承擔(dān)第三方機(jī)構(gòu)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
6、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效期到期后30日內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，開(kāi)戶機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)賬戶做中止支付處理
7企業(yè)自通知之日起30日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開(kāi)戶機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)賬戶做停止支付處理。
8、浙江省省內(nèi)企業(yè)因工商登記信息發(fā)生變更而申請(qǐng)賬戶信息變更的，不再需要提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、工商登記變更記錄紙質(zhì)證明材料，由開(kāi)戶機(jī)構(gòu)直接通過(guò)賬戶輔助管理系統(tǒng)下載、打印、留存
9、反洗錢管理部門應(yīng)制定本行年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，每年組織開(kāi)展培訓(xùn)不少于二次。
10、我行將客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為極高、高、中高、中、 中低、低、極低七個(gè)級(jí)別
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