中華財(cái)險(xiǎn)巴州分公司2024年合規(guī)、反洗錢考試

請(qǐng)大家認(rèn)真審題，仔細(xì)作答。答題過程中不要交頭接耳、左顧右盼。遵守考試紀(jì)律。

您的姓名：

您的機(jī)構(gòu)/部門：

對(duì)符合《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》的案件風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)于報(bào)送突發(fā)事件信息后（ 24小時(shí) ）內(nèi)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告。

A、正確B、錯(cuò)誤

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示保險(xiǎn)許可證原件。

A、正確B、錯(cuò)誤

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，應(yīng)當(dāng)報(bào)金融監(jiān)管部門備案。

A、正確B、錯(cuò)誤

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到行政許可決定之日起（ 10）日內(nèi)，到金融監(jiān)管部門領(lǐng)取保險(xiǎn)許可證。

A、正確B、錯(cuò)誤

新領(lǐng)、換領(lǐng)保險(xiǎn)許可證，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于（30）日內(nèi)進(jìn)行公告。

A、正確B、錯(cuò)誤

保險(xiǎn)許可證破損的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起（ 7）日內(nèi)向發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原證，并領(lǐng)取新許可證。

A、正確B、錯(cuò)誤

保險(xiǎn)許可證遺失，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即報(bào)告發(fā)證機(jī)關(guān)，并于發(fā)現(xiàn)之日起（7）日內(nèi)發(fā)布遺失聲明公告、重新領(lǐng)取許可證。

A、正確B、錯(cuò)誤

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的籌建工作，應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起（6）個(gè)月內(nèi)完成。

A、正確B、錯(cuò)誤

保險(xiǎn)公司總公司總經(jīng)理、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人省級(jí)分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理不能履行職務(wù)或缺位時(shí)，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過（6）個(gè)月。

A、正確B、錯(cuò)誤

農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠償協(xié)議后（10）日內(nèi)，將應(yīng)賠償?shù)谋ｋU(xiǎn)金支付給被保險(xiǎn)人。

A、正確B、錯(cuò)誤

國(guó)家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。（）

正確錯(cuò)誤

違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

正確錯(cuò)誤

客戶頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額屬可疑交易。

正確錯(cuò)誤

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以把許可證出租給其他機(jī)構(gòu)使用。

正確錯(cuò)誤

對(duì)于已撤銷的案件風(fēng)險(xiǎn)事件，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員存在違法違規(guī)問題的，應(yīng)當(dāng)依法查處。

正確錯(cuò)誤

防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，是金融工作的根本性任務(wù)。

正確錯(cuò)誤

防范非法集資的“四看三思等一夜”法，其中“四看”包括：看融資合法性、看宣傳內(nèi)容、看（）、看參與集資主體。

經(jīng)營(yíng)模式出資股東企業(yè)利潤(rùn)經(jīng)營(yíng)成本

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）受法律保護(hù)。

大額交易和可疑交易報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表現(xiàn)金交易報(bào)告業(yè)務(wù)報(bào)告

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。

采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施

2024年合規(guī)宣傳月主題是：（）。

領(lǐng)導(dǎo)帶頭全員參與主動(dòng)合規(guī)以上都是

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持（）、堅(jiān)持（）、堅(jiān)持（）、堅(jiān)持（）。

以人民為中心系統(tǒng)觀念、法治思維齊抓共管、群防群治精準(zhǔn)防治

以下哪些向公眾集資的情形，需要提高警惕：（）。

以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的

非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾上當(dāng)受騙，達(dá)到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任：（）。

裝點(diǎn)公司門面，營(yíng)造實(shí)力假象編造投資項(xiàng)目，打消群眾疑慮混淆投資概念，常人難以判斷承諾高額回報(bào)，編造“致富”神話

典型非法集資活動(dòng)“四部曲”包括畫餅、（）。

造勢(shì)吸金跑路清退集資資金

非法集資的常見手法包括：（）。

承諾高額回報(bào)編造虛假項(xiàng)目以虛假宣傳造勢(shì)利用親情誘騙

非法集資行為需同時(shí)具備的要件包括：（）。

非法性利誘性社會(huì)性

下列哪些屬于保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資的常見表現(xiàn)形式？（）

超出保險(xiǎn)條款的責(zé)任范圍進(jìn)行承保假借保險(xiǎn)銷售名義，與消費(fèi)者簽訂“理財(cái)協(xié)議”吸收資金承諾高額回報(bào)以高出市場(chǎng)平均手續(xù)費(fèi)拓展客戶

以下哪些屬于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作職責(zé)？（）

進(jìn)一步完善內(nèi)部工作制度，認(rèn)真落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定的各項(xiàng)要求依法配合公安機(jī)關(guān)查詢電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人員存款、匯款等財(cái)產(chǎn)信息協(xié)助公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)采取緊急止付或臨時(shí)凍結(jié)、臨時(shí)扣押的緊急措施

金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

真實(shí)性有效性完整性

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰：（）。

未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的

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