廣州沙太路支行2025年5月運(yùn)營(yíng)條線內(nèi)部測(cè)試考試（反假與業(yè)務(wù)知識(shí)）

姓名

金融機(jī)構(gòu)依照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)貨幣進(jìn)行（），對(duì)假幣進(jìn)行（），（）被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請(qǐng)。

鑒定? ?沒收? ?代替鑒別? ?沒收? ?協(xié)助鑒別? ?收繳? ?協(xié)助鑒定? ?收繳? ?代替

根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關(guān)于貴金屬紀(jì)念幣的鑒定辦法，以下表述正確的是（）。

由金融機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行鑒定由鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定由于其特殊性，貴金屬紀(jì)念幣由人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定具體辦法另行制定

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗（）內(nèi)完成反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)。

1個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月9個(gè)月

軍人或武裝警察可否用軍人、武裝警察身份證件申請(qǐng)開立賬戶？

可以，且不需要提供輔助證件不可以，必須用居民身份證辦理可以，但需要提供軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料

個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存款沖正交易，應(yīng)在系統(tǒng)中（）菜單進(jìn)行沖正操作

999003999004999005

根據(jù)《辦法》第三十三條金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款：

在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的未按規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，未按規(guī)定對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的未按規(guī)定采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼的；未按規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的；發(fā)生假幣誤付行為的與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的

按照金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣的收繳程序和要求，其中關(guān)于“雙人當(dāng)面辦理”說(shuō)法正確的是（）

金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上擁有現(xiàn)金業(yè)務(wù)權(quán)限的業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。收繳假幣要有兩名或兩名以上工作人員在場(chǎng)，互相復(fù)核“當(dāng)面收繳”是指收繳的操作（如蓋章、封裝等）必須在貨幣持有人視線范圍內(nèi)進(jìn)行以上說(shuō)法均正確

按照金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣的收繳程序和要求，關(guān)于對(duì)于不同幣種和券別的假幣采取不同的處理方式說(shuō)法正確的是（）

假幣印章尺寸規(guī)格為5cm（長(zhǎng)）×2.5cm（寬），其中印章上方為“假幣”字樣，下方為14位金融機(jī)構(gòu)編碼。印章使用紅色油墨，在假幣正面豎直壓蓋于票面左側(cè)水印處，假幣背面平行壓蓋于票面中間位置。對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)該在被收繳人視線可及范圍內(nèi)加蓋“假幣”印章以上說(shuō)法均正確

個(gè)人信用卡信息維護(hù)業(yè)務(wù)中，以下說(shuō)法正確的是？

15位身份證號(hào)碼改18位號(hào)碼，且原15位號(hào)碼未改變，只須提供新身份證；臺(tái)胞證號(hào)碼升級(jí)為終身臺(tái)胞證號(hào)碼，判斷標(biāo)準(zhǔn)是新、舊臺(tái)胞證號(hào)碼前8位相同，只須提供新臺(tái)胞證；對(duì)于港澳籍客戶原證件號(hào)碼為通行證號(hào)碼，現(xiàn)在因舊通行證到期等原因需要變更通行證號(hào)碼的，判斷標(biāo)準(zhǔn)是新、舊通行證號(hào)碼前9位相同，須提供新、舊通行證；發(fā)證機(jī)關(guān)開具的證件變更證明文件原件中有同時(shí)注明新、舊證件的證件號(hào)碼和姓名，可不提供舊證件；

同一主體的境內(nèi)個(gè)人直系親屬間外幣劃轉(zhuǎn)，客戶需要提供的資料有？

直系親屬雙方的有效身份證件有交易額的證明材料直系親屬關(guān)系證明對(duì)方銀行卡

金融機(jī)構(gòu)若發(fā)生了假幣誤付行為，應(yīng)該對(duì)客戶進(jìn)行3倍賠償，以示懲戒。

對(duì)錯(cuò)

為鼓勵(lì)個(gè)人主動(dòng)上交誤收的假幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)主動(dòng)上交假幣的個(gè)人予以適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。

對(duì)錯(cuò)

個(gè)人對(duì)家中收藏的錢幣藏品真?zhèn)斡挟愖h的，可以向人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定單位申請(qǐng)鑒定，鑒定單位必須受理該鑒定申請(qǐng)。

對(duì)錯(cuò)

單位理財(cái)證明的有效期時(shí)點(diǎn)類證明有效期為當(dāng)天，時(shí)期類產(chǎn)品可自行設(shè)置證明有效期

對(duì)錯(cuò)

辦理機(jī)構(gòu)理財(cái)機(jī)構(gòu)客戶信息變更業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶經(jīng)理確認(rèn)原始資料無(wú)變更，我行留有存檔，可免提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

對(duì)錯(cuò)

更多問卷復(fù)制此問卷