廣州沙太路支行2025年4月運(yùn)營(yíng)條線內(nèi)部測(cè)試考試（反假與業(yè)務(wù)知識(shí)）

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《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中的假幣可分為（）兩類。

偽造幣和打印幣打印假幣和機(jī)制假幣偽造幣和變?cè)鞄?/label>機(jī)制幣和變?cè)鞄?/label>

關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確的是（? ）

鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強(qiáng)制扣留的行為鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強(qiáng)制性

公眾將持有的假幣實(shí)物主動(dòng)上繳至金融機(jī)構(gòu)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（? ? ）。

按面值的10%予以兌換，以資鼓勵(lì)經(jīng)鑒定后予以沒收按照假幣收繳流程辦理假幣收繳手續(xù)引導(dǎo)公眾將假幣上交到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

境外個(gè)人原幣兌回，不超過等值（），憑個(gè)人有效身份證件即可辦理

100美元500美元5000美元50000美元

單位定期存單（證實(shí)書）掛失后，客戶（）可向我行申請(qǐng)領(lǐng)取新開戶證實(shí)書？

7個(gè)工作日1個(gè)工作日7個(gè)自然日1個(gè)自然日

人民銀行在日常管理和執(zhí)法檢查中，如發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在反假培訓(xùn)和評(píng)估工作方面存在以下問題，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任：（）

落實(shí)新機(jī)制下反假貨幣培訓(xùn)工作的主體責(zé)任不到位；反假培訓(xùn)工作制度未建立健全，未按照培訓(xùn)周期規(guī)劃反假培訓(xùn)管理，現(xiàn)金從業(yè)人員超過培訓(xùn)周期未接受輪訓(xùn)，新上崗或調(diào)崗人員上崗后超過3個(gè)月仍未進(jìn)行培訓(xùn)未按照《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》組織培訓(xùn)效果評(píng)估，或者測(cè)評(píng)不合格人員未重新培訓(xùn)即安排從事反假貨幣工作；未將現(xiàn)金從業(yè)人員實(shí)際履職情況納入本單位內(nèi)部考核范疇，未組織對(duì)第三方清分服務(wù)外包人員的培訓(xùn)效果評(píng)估和崗位考核未按要求向人民銀行報(bào)備培訓(xùn)計(jì)劃和參訓(xùn)、測(cè)評(píng)結(jié)果人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查中通過實(shí)際操作、書面問卷、口頭詢問、調(diào)閱相關(guān)登記簿和監(jiān)控記錄等方式，發(fā)現(xiàn)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力

銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金收付和貨幣兌換業(yè)務(wù)中應(yīng)當(dāng)采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼。如存在下列行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任：（）

采集冠字號(hào)碼的券別不符合人民銀行的規(guī)定采集冠字號(hào)碼的幣種不符合人民銀行的規(guī)定。根據(jù)外幣反假的需要，采集外幣冠字號(hào)碼覆蓋哪些幣種將是一個(gè)動(dòng)態(tài)調(diào)整過程，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照人民銀行的要求及時(shí)調(diào)整需要采集冠字號(hào)碼的幣種采集冠字號(hào)碼所覆蓋的支付渠道不全；采集的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)無需集中到上級(jí)行統(tǒng)一保管對(duì)冠字號(hào)碼存儲(chǔ)時(shí)間不符合人民銀行要求

在發(fā)生涉假糾紛時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供相應(yīng)的業(yè)務(wù)記錄。記錄主要包括：（）

各類業(yè)務(wù)憑證、冠字號(hào)碼記錄和業(yè)務(wù)錄像等資料其中，冠字號(hào)碼記錄保存時(shí)間要求不少于6個(gè)月，業(yè)務(wù)錄像資料要求的保管期限也是不少于6個(gè)月金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的流程和形式提供資料和記錄在客戶按照規(guī)定提供相應(yīng)資料并提交查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)后，金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定的期限內(nèi)用規(guī)定的格式文書反饋查詢結(jié)果

對(duì)公賬戶外匯賬戶按賬戶性質(zhì)可分為以下哪幾類？

經(jīng)常項(xiàng)目賬戶資本項(xiàng)目賬戶他外匯賬戶

屬于多渠道對(duì)賬方式的有

微信對(duì)賬短信鏈接對(duì)賬手機(jī)銀行對(duì)賬網(wǎng)銀對(duì)賬

冠字號(hào)碼信息系統(tǒng)管理辦法，包括冠字號(hào)碼信息采集、數(shù)據(jù)要素與格式、數(shù)據(jù)導(dǎo)出、數(shù)據(jù)集中、數(shù)據(jù)保存期限、數(shù)據(jù)檢索等規(guī)定。

對(duì)錯(cuò)

按照金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣的收繳程序和要求，其中關(guān)于被收繳人不能接觸假幣，實(shí)際收繳過程中，被收繳人往往要求對(duì)收繳的假幣進(jìn)行再辨認(rèn)，極個(gè)別的被收繳人可能會(huì)借機(jī)不再返還給收繳人員。因此，為防止假幣再次流入社會(huì)，收繳人員不應(yīng)將假幣交回被收繳人，可以隔著柜臺(tái)玻璃供其辨認(rèn)，耐心解釋假幣特征，并向被收繳人告知申請(qǐng)鑒定和行政復(fù)議或提起行政訴訟的權(quán)利。

對(duì)錯(cuò)

個(gè)人誤收假幣后的正確做法是主動(dòng)上繳至金融機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

對(duì)錯(cuò)

查庫(kù)只有保證所有的實(shí)物都在系統(tǒng)中記賬就一定賬實(shí)相符

對(duì)錯(cuò)

不管任何一種貸款狀態(tài)，均可由客戶主動(dòng)提起并由受理人員直接操作，無需經(jīng)有權(quán)人審批。

對(duì)錯(cuò)

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